Construire son portefeuille d'investissement

Bâtir son portefeuille d’investissement : Guide complet pour créer un portefeuille adapté à vos besoins et objectifs

Cette formation vous accompagne dans la construction d’un portefeuille d’investissement solide et personnalisé, adapté à votre situation, vos objectifs et votre tolérance au risque. Grâce à une approche progressive, vous découvrirez les bases de l’investissement, les différents types d’actifs, des exemples de portefeuilles, ainsi que des stratégies pour acheter et équilibrer vos investissements au fil du temps.

1. Comment créer un portefeuille boursier de base ?

Dans cette première section, nous explorerons les fondements de l’investissement et la manière de constituer un portefeuille équilibré. Nous aborderons des concepts clés comme :

• La règle du 4 % : Une méthode simple pour déterminer combien retirer chaque année sans épuiser son capital.

• Les obligations et les actions : Comprendre ces deux types d’actifs pour structurer votre portefeuille de manière adaptée à vos objectifs.

• Les fonds (FNB et fonds communs de placement) : Comment fonctionnent-ils et quelles sont les différences avec les obligations et les actions ?

Cette section vise à établir les bases de votre portefeuille en expliquant comment chaque type d’actif peut contribuer à une stratégie d’investissement équilibrée et durable.

2. Que faut-il savoir pour analyser un FNB ?

Pour choisir un FNB (fonds négocié en bourse) adapté, il est essentiel de savoir l’analyser. Nous décortiquerons ensemble un exemple de FNB, en passant en revue les éléments clés à considérer avant d’investir :

• La composition du fonds

• Les frais de gestion, le pourcentage de dividendes

• La performance historique

• La répartition des actifs et des secteurs

Cette analyse vous aidera à comprendre quels FNB peuvent être pertinents pour atteindre vos objectifs d’investissement, tout en minimisant les coûts et en maximisant la diversification.

3. Quels exemples de portefeuilles les banques et conseillers proposent-ils ?

Dans cette partie, nous examinerons différents exemples de portefeuilles standards proposés par les banques et les conseillers financiers. Nous verrons comment ces portefeuilles sont conçus pour répondre à des profils d’investisseurs variés, allant des options sécuritaires aux options plus agressives.

Vous apprendrez à identifier les avantages et les limites des portefeuilles traditionnels et à déterminer si ces options correspondent réellement à vos besoins ou si un portefeuille personnalisé est plus adapté pour vous.

4. Qu’est-ce qu’un portefeuille sectoriel ou géographique ?

Les portefeuilles sectoriels et géographiques sont des stratégies d’investissement qui se concentrent sur des secteurs spécifiques (comme la technologie ou l’énergie) ou des zones géographiques (comme les marchés émergents ou les marchés développés). Nous étudierons des exemples de portefeuilles qui se focalisent sur des secteurs ou des régions et verrons comment diversifier votre portefeuille en fonction de vos intérêts ou de vos connaissances.

Nous aborderons aussi les risques associés à la concentration sectorielle ou géographique et comment équilibrer ces portefeuilles pour réduire la volatilité.

5. Quel type de portefeuille est adapté pour mon métier et ma situation ?

Tous les investisseurs n’ont pas les mêmes besoins ou la même tolérance au risque. Dans cette section, nous examinerons des exemples de portefeuilles adaptés à différentes professions et situations personnelles. Que vous soyez jeune professionnel, travailleur autonome, parent, ou proche de la retraite, vous découvrirez comment structurer un portefeuille qui reflète votre profil unique.

Nous aborderons également les différents comptes d’investissement disponibles, comme le CELI, le REER et le REEE, en expliquant comment optimiser chacun d’eux pour maximiser les avantages fiscaux.

6. Comment rééquilibrer son portefeuille en fonction de l’âge ?

L’âge est un facteur important à considérer lorsqu’on bâtit un portefeuille. Plus on avance en âge, plus on a tendance à privilégier des investissements stables, réduisant le risque pour préserver le capital. Nous verrons pourquoi et comment ajuster progressivement la répartition de votre portefeuille pour qu’il reste aligné avec vos objectifs de vie.

Vous apprendrez des stratégies de rééquilibrage pour modifier votre portefeuille de manière simple et efficace sans perturber vos rendements.

7. Quand est-ce le meilleur moment pour acheter des actions ou des fonds ?

Acheter au bon moment est crucial pour maximiser les rendements. Dans cette section, nous analyserons quelques faits et statistiques pour vous aider à comprendre les tendances des marchés et identifier les périodes où les opportunités d’achat sont les plus favorables.

Nous parlerons de l'importance de rester patient, d’éviter les décisions impulsives, et de repérer les signaux qui peuvent indiquer des moments propices à l’achat ou à la vente.

8. Quels sont mes portefeuilles d’investissement personnels ?

En dernier, je partagerai avec vous mes portefeuilles personnels, sans rien cacher. Vous verrez comment j’ai structuré mes investissements, les actifs que je privilégie, et pourquoi j’ai fait ces choix. Cela vous donnera un aperçu concret d’une approche de portefeuille diversifié et vous aidera à vous inspirer pour bâtir votre propre stratégie d’investissement.